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银保监会发布《关于保险资金投资公开募集基础设施证券投资基金有关事项的通知》

发布时间:2021-11-25

       近日,为进一步丰富保险资产配置结构,助力盘活基础设施存量资产,提高直接融资比重,中国银保监会发布《关于保险资金投资公开募集基础设施证券投资基金有关事项的通知》(以下简称“《通知》”)。
据悉,《通知》共12条,主要内容包括明确机构资质要求、设定投资标的条件、完善风险管理流程、加强投资主动管理、强化监督管理要求。
       银保监会有关部门负责人答记者问时表示:“一是基础设施基金以基础设施项目作为底层资产,项目运营周期较长,强制派息分红,能够提供长期稳定的现金流,和保险资金长久期属性相匹配。二是基础设施基金和股票、债券等大类资产的相关性较低,有利于保险资金开展分散投资。三是基础设施基金的发行标准统一,信息披露程度较高,接受社会公众监督,为保险资金参与基础设施项目提供了标准化投资品种。保险资金投资基础设施基金,既能更好满足保险资产长期配置需求,又能拓宽参与我国基础设施建设的投资渠道,服务国家战略发展。”
       明确参与门槛
       实际上,不是所有保险机构都能获得公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“基础设施基金”)的投资资格,而是需要满足一定条件。
       《通知》明确要求,保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司(以下统称“保险机构”)开展基础设施基金投资业务的,应当公司治理完善,市场信誉良好,具备健全有效的内部控制体系和投资管理制度,经营审慎稳健;自行投资基础设施基金的,应当具备不动产投资管理能力,最近一年资产负债管理能力评估结果不得低于80分,上季度末综合偿付能力充足率不得低于150%;委托保险资产管理公司及其他专业管理机构投资基础设施基金的,最近一年资产负债管理能力评估结果不得低于60分,上季度末综合偿付能力充足率不得低于120%。
       同时,保险资产管理公司受托管理保险资金或通过保险资产管理产品投资基础设施基金的,应当具备债权投资计划产品管理能力,且公司最近一年监管评级结果不得低于c类。保险资金投资的基础设施基金,基金管理人和资产支持证券管理人在注册资本、管理资产、专业人员、资产托管、风险隔离等方面,应当符合银保监会关于保险资金投资不动产相关金融产品的监管要求。其中,基金管理人和资产支持证券管理人的管理资产和专业人员可以合并计算。
     (来源:中国经营网)

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